أنواع الخدمات المالية الرقمية
تقدم أنواع الخدمات المالية الرقمية مجموعة من الحلول المبتكرة لتلبية احتياجاتك المالية. من خلال هذه الخدمات، يمكنك إدارة حساباتك، وإجراء المدفوعات، والاستثمار بطريقة أسرع وأكثر أمانًا، مع الاستفادة من التكنولوجيا الحديثة. سواء كانت للتعاملات اليومية، أو التحويلات الدولية، أو الاستشارات المالية، تتكيف الخدمات المالية الرقمية لتلبية احتياجات متنوعة وتعزز تجربتك وفعاليتك المالية
1. إدارة الحسابات المالية
فتح حساب مالي عبر الإنترنت
لفتح حساب مالي عبر الإنترنت للشركات، تبدأ العملية باختيار نوع الحساب عبر الموقع الإلكتروني للمؤسسة المالية وملء نموذج بالمعلومات الخاصة بالشركة. يجب بعد ذلك زيارة الفرع لتقديم المستندات المطلوبة واستكمال الإجراءات.
استعراض الحساب المالي
يُعد الاستعراض عبر الإنترنت للحساب المالي من الخصائص التي تُدمج غالبًا في الخدمات المالية الرقمية.
من خلال تسجيل الدخول إلى حساباتهم عبر منصة إلكترونية سواء من خلال المواقع الإلكترونية أو التطبيقات التي طورتها المؤسسات المالية، يمكن للشركات الاطلاع على كشف حساب تفصيلي لمعاملاتهم، ومراجعة رصيدهم الحالي، والحصول على معلومات أخرى ذات صلة.
يمكن تفعيل هذه الميزة أيضًا عبر تلقي رسائل بريد إلكتروني ورسائل نصية قصيرة، مما يتيح مراقبة الوضع المالي في الوقت الفعلي، ويوفر رؤية فورية للأنشطة الحسابية.
إدارة الشكاوى
من بين الميزات الإضافية، يمكن للعملاء تعبئة نموذج شكوى عبر الإنترنت للإبلاغ عن أي مشكلة يواجهونها في إدارة حساباتهم المالية مثل الأخطاء الواردة في كشف الحساب أو الصعوبات التقنية المتعلقة بالخدمات الرقمية.
2. المعاملات
2. المعاملات
1.2. التحويلات المصرفية
تسهل القنوات الرقمية للمؤسسات المالية إجراء التحويلات المصرفية للعملاء، سواء كانت داخلية (بين الحسابات التابعة للبنك نفسه) أو خارجية (بين بنوك مختلفة). توفر المؤسسات المالية إمكانية إنشاء قائمة من المستفيدين لتبسيط التحويلات المتكررة، مما يلغي الحاجة إلى إدخال التفاصيل مرارًا وتكرارًا. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لمستخدمي المحافظ الإلكترونية طلب وتحويل الأموال بكل سهولة عبر إرسال إشعار للمستلم.
2.2. الدفع
يمكن للشركات تبسيط عمليات الدفع باستخدام المحافظ الإلكترونية وبطاقات الدفع:
دفع تاجر
يمكن للشركات قبول المدفوعات من العملاء عبر المحفظة الإلكترونية باستخدام رمز QR أو رمز مخصص عند نقطة الدفع. كما يمكن للعملاء إجراء المدفوعات باستخدام بطاقات الدفع عبر جهاز الدفع الإلكتروني (TPE).
دفع الخدمات العامة
ييمكن للشركات تسوية فواتير الخدمات العامة مثل الكهرباء والماء والإنترنت عبر التحويل البنكي أو عبر المحفظة الإلكترونية. يمكن دفع ضريبة السيارة (الملصق) حصريًا عبر الإنترنت باستخدام المحفظة الإلكترونية، عن طريق اختيار خيار دفع الفواتير والضرائب ثم إدخال رقم التسجيل لتأكيد العملية.
مدفوعات أخرى
توفر المحفظة الإلكترونية خيار دفع إضافي لشراء رصيد الهاتف المحمول بسهولة من خلال اختيار المبلغ المطلوب لإعادة الشحن.
3. الخدمات المُقدمة لبطاقات الدفع والشيكات
تسهل الخدمات الرقمية المقدمة من المؤسسات المالية للشركات إدارة وسائل الدفع مثل البطاقات ودفاتر الشيكات:
طلب البطاقات ودفاتر الشيكات
يمكن للعملاء تقديم طلب عبر الإنترنت للحصول على دفتر شيكات أو بطاقة دفع، مع اختيار نوع البطاقة المطلوب. سيتم إرسال إشعار للعملاء عبر الرسائل النصية القصيرة عند جاهزية هذه الوسائل للاستلام من الفرع.
إدارة البطاقات والشيكات
يمكن للعملاء بسهولة متابعة حالة وسائل الدفع الخاصة بهم عبر الإنترنت وتقديم اعتراض في حال الحاجة. كما يمكنهم تعطيل المدفوعات عبر الإنترنت في حال فقدان أو سرقة البطاقة أو دفتر الشيكات، مما يوفر حماية إضافية ضد الاستخدام غير المصرح به.
4. التمويلات
4. التمويلات
توفر المؤسسات المالية جميع المعلومات اللازمة بشأن القروض عبر الإنترنت، بما في ذلك أنواع القروض والفوائد والتكاليف. كما تقدم المواقع الإلكترونية حاسبات مالية تفاعلية لتمكين العملاء من تقدير الآثار المالية لطلباتهم، حيث يمكنهم تحديد المبلغ المطلوب، وفترة السداد، وأسعار الفائدة، مما يتيح لهم الحصول على تقدير واضح للقسط الشهري. يمكن أيضًا محاكاة القروض وفقا للمبادئ الإسلامية.
5. الخدمات التأمينية الرقمية
توفر شركات التأمين لعملائها مجموعة من الخدمات التأمينية عبر الإنترنت، يمكن الوصول إليها من خلال مواقعها الإلكترونية، والتي تقدم رؤية شاملة للخدمات المتاحة، بما في ذلك استعراض المنتجات التأمينية المختلفة وخيارات إدارة المطالبات.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين إتمام العمليات عن بُعد، مثل الاشتراك في التأمينات وتقديم المطالبات.
6. خدمات أخرى
6. خدمات أخرى
يمكن للشركات الوصول عبر التطبيقات المحمولة أو المحافظ الإلكترونية إلى خدمات أخرى مثل استعراض أسعار العملات في الوقت الفعلي.
بالإضافة إلى ذلك، توفر بعض المواقع الإلكترونية ميزات إضافية مثل تحديد المواقع الجغرافية لأجهزة الصراف الآلي والفروع. ولتجربة مالية متوافقة مع المبادئ الإسلامية، تقدم بعض المواقع أيضًا حاسبة الزكاة.
لمعرفة المزيد
يمكنك أيضًا الاطلاع على المواضيع المرتبطة للحصول على مزيد من المعلومات وتعميق فهمك.
القنوات المالية الرقمية
القنوات المالية الرقمية هي منصات إلكترونية تمكن المستخدمين من إدارة معاملاتهم المالية بطريقة سريعة وآمنة. توفر هذه القنوات إمكانية إجراء العمليات المصرفية دون الحاجة إلى التوجه إلى الفرع البنكي. تشمل هذه القنوات الخدمات عبر الإنترنت، التطبيقات المحمولة...
ما هي الخدمات المالية الرقمية ؟
الخدمات المالية الرقمية تشمل الوصول عن بُعد إلى مجموعة متنوعة من الخدمات المالية المقدمة من المؤسسات المالية الرسمية، مثل عمليات الدفع، التمويل، إدارة الحسابات، وخدمات التأمين.
